张某等3人诈骗案
  ——以“保健品退款返现”为名对老年人实施诈骗

       【基本案情】
  2018年7月至2019年4月间，张某非法获取老年人信息，伙同孙某某、佟某，冒充国家工作人员、保健品公司工作人员等身份，通过电话联系已购买保健品的老年人，虚构购买保健品可享受国家高额补贴或返现、过去购买的保健品可予退款等事实，诱使老年人继续给付钱款，骗取王某某等3名老年被害人共计人民币60余万元。其中，佟某参与诈骗数额为人民币18万余元。
  【诉讼经过】
  2020年5月12日，北京市海淀区人民检察院以诈骗罪对张某等3人提起公诉。2021年11月24日，北京市海淀区人民法院作出判决，被告人张某犯诈骗罪被判处有期徒刑十一年，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十一万元；被告人孙某某犯诈骗罪被判处有期徒刑十年三个月，剥夺政治权利二年，并处罚金人民币十万三千元；被告人佟某犯诈骗罪被判处有期徒刑四年六个月，并处罚金人民币四万五千元。张某等3人提出上诉。2022年4月7日，北京市第一中级人民法院裁定驳回上诉，维持原判，判决已生效。
  【典型意义】
  （一）依法惩治以“保健品退款返现”为名对老年人实施诈骗犯罪
  本案中，犯罪分子冒充国家工作人员、保健品公司工作人员等身份，对老年人的身份、性格、家庭背景等进行标注，以不同理由多次行骗，3名被害人均系80多岁的老年人，犯罪性质恶劣，社会危害性大。检察机关综合考量全案事实和情节，认为尽管张某家属全部退赔老年人被骗钱款，但张某、孙某某并无认罪悔罪意愿，依法建议从严惩处，获得法院支持。
  （二）增加认定诈骗犯罪事实，实现全面准确指控
  该案最初查明1名老年被害人，被骗金额为9.4万元。检察机关在案件办理过程中，发现张某等人另有其他诈骗犯罪事实，引导公安机关补充调取被害人陈述、证人证言、辨认笔录、银行交易记录等证据，并申请侦查人员、被害人出庭作证，最终认定3名老年被害人被骗数额为60余万元，全面保护老年人的合法权益。
  （三）重视客观性证据审查，击破被告人无罪辩解
  张某到案后“避重就轻”，仅承认少部分犯罪事实，后以未直接与被害人接触为由，拒不承认所有犯罪事实。检察机关全面审查通信记录与POS机交易明细，通过“信息流”与“资金流”的比对碰撞，梳理出完整的证据链条，证明涉案赃款被张某实际控制并用于个人消费挥霍，有力驳斥了被告人的无罪辩解，有效指控证明养老诈骗犯罪。

（来源：北大法宝网）